Oficiales de Cumplimiento

Saludos! Te quiero sugerir que antes de iniciar el video, bajes las diapositivas a las cuales hago referencia en el mismo. Están en formato PDF.

Haz en el siguiente link: http://bit.ly/1aPV0Qa o bien cópialo y pegalo en el navegador.

Aplicando o copiando el siguiente link, podrás ver con “lujo de detalles” lo que te ofrecemos, y te aseguro, que te llamará mucho la atención, por el diferente estilo de formación que te vamos a ofrecer.
El link es: http://bit.ly/18NLH3l

Encuesta de Tendencias de Cumplimiento-2013.

En nuestra revisión y formación personal, nos hemos encontrado un material verdaderamente importante, elaborado por Deloitte y Compliance Week que nos arroja conclusiones que es muy necesario analizar, ver hacia dentro de nuestras empresas y el caso de cada uno de los Oficiales de Cumplimiento, así como transmitir las cifras y conclusiones a nuestros Comités de Cumplimiento y Juntas Directivas.

Cumplimiento Encuesta de Tendencias de 2013

El Informe empieza así: Bienvenidos al informe Tendencias de Cumplimiento 2013 Encuesta, un esfuerzo conjunto entre Deloitte y Compliance Week para hacerse una idea del alcance y la complejidad de la moderna función de cumplimiento corporativo. Aquí, hemos combinado el conocimiento profundo y la experiencia de Deloitte con el amplia perspectiva de la industria de Compliance Week para responder a una pregunta común: ¿Cómo las funciones de cumplimiento se gestionan con eficiencia y eficacia los riesgos de cumplimiento asociados con el aumento de demandas de numerosos actores y posicionarse para el éxito en el futuro? o dicho de otro modo, ¿cuál es la nueva normalidad?

Durante los últimos tres años, Compliance Week ha publicado un informe anual de evaluación comparativa, pidiendo a los oficiales de cumplimiento información de cómo trabajan con sus compañeros, cuáles son sus responsabilidades, lo recursos que tienen, y mucho más. Este resumen ejecutivo es la culminación de un gran esfuerzo mayor. Empezamos el pasado invierno, la creación de una encuesta de 35 preguntas que explora una amplia gama de problemas que enfrentan las organizaciones hoy en día de cumplimiento. Esas 35 preguntas se agruparon en cuatro grandes categorías: los recursos que los departamentos de cumplimiento tienen, el cumplimiento de los riesgos asociados con sus operaciones, los riesgos dentro de la empresa extendida , y el uso de la tecnología.

Luego preguntamos a los ejecutivos de cumplimiento a través de las corporaciones estadounidenses (y en el extranjero) para tomar la Tendencias de Cumplimiento de la encuesta. Los participantes provenían de muchas industrias y sus empresas tenían ingresos anuales promedio de $ 5 mil millones y más de 18.000 empleados, es decir, un fuerte representación de las empresas modernas y globales.

Los 189 encuestados nos dio la materia prima para comprender las prácticas comunes de cumplimiento funciones actuales, y estamos agradecidos por su aporte . Tomamos los datos y se utiliza para contestar tres preguntas en este informe:

• ¿Los ejecutivos de cumplimiento tienen la autoridad y los recursos necesarios para realizar su trabajo?

• ¿Están los ejecutivos de cumplimiento frente a los riesgos correctos?

• ¿Los ejecutivos de cumplimiento utilizan los indicadores adecuados para medir el progreso?

En estas páginas, encontrará un resumen de los resultados en las páginas 5-7, y luego “instantáneas” de los resultados seleccionados de cada una de estas tres categorías.

Esperamos que esta información le sea útil y que puede servir como guía para sus propios esfuerzos y comprender cómo funciona el cumplimiento corporativo mejor en su empresa.

Tomado de: http://deloitte.wsj.com/riskandcompliance/files/2013/09/us_aers_grr_final_deloitte_compliance_week_pdf_080813.pdf

 Las Directrices-según US Federal Sentencing así como una gran cantidad de acuerdos de integridad corporativa de varias agencias federales a favor de-clara, la función de cumplimiento fuerte e independiente, dirigida por un CCO a tiempo completo que es independiente del abogado general e idealmente respuestas al CEO y el tablero. La encuesta muestra que la América Corporativa avanzar hacia ese objetivo: el 37% de los encuestados dijo que su trabajo cumplimiento de arriba es una posición independiente, y el 51% dijo que la persona que responde directamente ni al director general o al consejo. Sin embargo, esta tendencia pone de manifiesto una línea de tiempo más largo: 13% dijo que el CCO es también el abogado general, otro 13% dijo que el CCO es también el director ejecutivo de auditoría, y el 15% dijo que su organización no tiene ningún director ejecutivo de cumplimiento designada para nada .

“Con el tiempo vamos a ver una tendencia continua para elevar el papel [de CCO] para el nivel adecuado de la organización, y creo que juntas van a insistir en que en los casos de sucesión de la CCO,” dice la Sra. Sandford.

Tomado: http://deloitte.wsj.com/riskandcompliance/2013/10/04/compliance-reporting-lines-and-budgets-compliance-trends-survey/?mod=wsjrc_hp_deloitte

Escucha el siguiente video:

Los Resultados de la Encuesta puedes bajarlo en el siguiente link:

us_aers_grr_final_deloitte_compliance_week_pdf_080813

 

   http://OCumplimiento.gvoconference.com/es/

 

Lic. William A. Chinchilla Sánchez

Director

Instituto Centroamericano de Formación en Prevención de Lavado de Dinero

williamch@oficialesdecumplimiento.com

En nuestros procesos de investigación sobre temas relacionados con el Lavado de Dinero, encontramos estos videos.Lavado de Activos, Oficiales de Cumplimiento. Por favor, póngale mucha atención, que de inmediato haremos nuestros comentarios y consideraciones aplicables a los Oficiales de Cumplimiento en su actividad diaria de implementación del Sistema Preventivo de Lavado de Dinero.

 Javier Valdez Cardenas es un periodista de más de 20 años de experiencia. La mayoría de ellos los ha dedicado a escribir notas sobre el Narcotráfico en México y especialmente en la zona en donde él reside y desarrolla su actividad, Culiacán, Sinaloa. Presenta 34 historias en las que se observa cómo el narcotráfico ha ido tomando a los niños y jóvenes, los acoge, los entrena, los usa y los desecha. Explica cómo se ha venido desarrollando una cultura y un sistema alrededor del narcotráfico.

Historia “El Cobrador”. El niño cuenta: “..el hombre malo me quería matar, y me papá me salvó.” La deuda teóricamente era por una colisión que sucedió en ese momento y el narcotraficante le dijo, “..si no me pagas ahora, me cobro con tu hijo…y  miró al niño, entonces su papá lo abrazó y el narcotraficante mató al padre…”.

Algunas frases importantes: “¿Cómo mides el miedo?” “El narcotráfico ya no es un fenómeno policiaco, es una forma de vida.” “¿Qué tanto ha penetrado culturalmente el narcotráfico?” “Es mucho, está metido hasta el tuétano de la vida cotidiana.” “Por lo menos en 15 ciudades del país el fenómeno se repite.” “Estamos hablando de sociedades enfermas.”

La historia de la viuda. “Hay una viuda de 22 años que dice que está enferma; ¿qué es la enfermedad? El Narco. No conoce otra realidad más que sus amigos narcos, pistoleros, capos, las amantes de los narco, las hijas, las novias, los hermanos…” “Es como salir de la casa con las manos levantadas…me rindo, estoy rodeado, el narco está en todo.”

La historia del niño de 8 años. “¿Cómo explicas que un niño de 8 años lleve a la Escuela un video en su celular, en donde sus parientes la están enseñando a disparar una K-47; y el cae de nalgas y todo el mundo le festeja y él está orgulloso de eso.”

“Otro video, otro caso, otro niño, que trae en su video en su teléfono celular y dice traigo un video chido  y lo muestra; es un tipo al que otros golpean y tiran al suelo y ya en el suelo le disparan y lo matan y les dice él al final…estos son mis amigos.” “Eso nos refleja una sociedad enferma, el narcotráfico se nos metió hasta el tuétano…”

Segunda parte:

“Se puede pintar la raya…la realidad es muy compleja, en el 2008 cuando empezaron los operativos del ejercito, hubo negocios que dejaron de tener actividades hasta en un 70% (bares, cantinas, renta de autos, estética, restaurantes) imagínate una mesera porque no hay propinas, es la economía narco. El narco ha sostenido muchos negocios, incluso muchos que nacieron con recursos lícitos, ahora sobreviven con recursos ilícitos, entonces es muy difícil pintar la raya pero algo hay que hacer…”

Meditemos y apliquemos la ANALOGIA: si el narcotráfico, que es el hermano mayor del lavado de dinero, está creando una cultura y está tomando a nuestros jóvenes, vamos y traslademos éste fenómeno precisamente a los procesos de lavado de dinero. ¿No es posible que esté haciendo lo mismo y usando a los jóvenes para lavar dinero por medio de cuentas de ahorro por ejemplo? Te sugiero en tu actividad diaria que hagas el siguiente ejercicio:

1.- Analiza el contexto negocial de la empresa en la que laboras.

2.- Estudia cuáles son los productos y servicios que están creciendo más aceleradamente.

3.- Investiga la cantidad promedio de jóvenes en las zonas geográficas en donde tiene actividades tu empresa.

4.- ¿Han crecido nuestros clientes jóvenes (16 a 25 años aproximadamente)?

5.- Analiza las noticias sobre detenciones de narcotraficantes en tus zonas geográficas de desarrollo o de actividad de tu empresa.

6.-  ¿Se está dando el fenómeno de las narco familias?

7.- ¿Se ha acelerado el abandono del colegio de parte de los jóvenes?

8.- ¿Se advierte el crecimiento de jóvenes en actividades comerciales informales?

Puedes agregar otros elementos de investigación con el fin de poder sacar tus propias conclusiones y ver si el uso de la gente joven en los procesos de lavado de dinero está cerca para tu empresa o quizás, ya está adentro.

Este video lo encontrarás explicado y profundizado en diversos aspectos en el CAMPAMENTO DE OFICIALES DE CUMPLIMIENTO (Club del Oficial de Cumplimiento), haz el esfuerzo e inscríbete haciendo clic aquí.

 

Lic. William A. Chinchilla Sánchez

Director

Instituto Centroamericano de Formación en Prevención de Lavado de Dinero

williamch@oficialesdecumplimiento.com

En nuestro COMPENDIO NORMATIVO DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO DE COSTA RICA-VERSIÓN EXCLUSIVA PARA OFICIALES DE CUMPLIMIENTO, explicamos dicho deber de la siguiente forma:

 

Artículo 17.- El Deber de Cumplimiento Inmediato ante los Jueces de la República

Las instituciones financieras deberán cumplir, de inmediato, las solicitudes de información que les dirijan los jueces de la República,relativas a la información y documentación necesarias para las investigaciones y los procesos concernientes a los delitos tipificados en esta Ley.

Apuntes:

El deber de cumplimiento inmediato es totalmente consecuente con lo siguiente:

  • A que usualmente antes de que llegue a investigarse en estrados judiciales –al menos en C.R.- un caso de lavado de dinero, han transcurrido muchos meses y quizás años, de manera que si hay atrasos injustificados, puede haber“huídas de los investigados”.
  • A que en ocasiones serequiere, para tomarmedidas preventivas y evitarla huida de los investigados, una justificación probatoria querespalde laresolución del Juez.
  • A que a mayor información, mayorprobabilidad de que las medidas preventivas y aceleramiento de los procesos judiciales sean más eficientes.
  • Debe hacerse la salvedad, de que cuando serequiera tiempo para localizary entregarla información solicitada, es mejoradvertirlo con suficiente tiempo a los Jueces.
  • Cobra mayorvalorla importancia de tenermecanismos de almacenamiento de información muy eficientes, ordenados y sistemáticamente desarrollados, para facilitarla búsqueda de la información específica que se requiere.
  • Los Oficiales de Cumplimiento deben velar porque la estructura detallada por todo el artículo 16 exista y funcione en su totalidad.
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Lic. William A. Chinchilla Sánchez

Director

Instituto Centroamericano de Formación en Prevención de Lavado de Dinero

williamch@oficialesdecumplimiento.com 

Así hemos denominado al Principio que en nuestra consideración nace del artículo 4 de la Ley Nº 8204 que es la Ley de Legitimación de Capitales de Costa Rica. Transcribo de seguido lo que ubicamos como explicación práctica a los Colegas Abogados, en nuestro Libro Electrónico COMPENDIO NORMATIVO SOBRE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO DE COSTA RICA, cuyas explicaciones están dirigidas a los colegas Abogados, estudiantes de Leyes, Jueces, Funcionarios del Ministerio Público y demás Instituciones Pública.

Artículo 4.- (*) La Universalidad del Deber de Colaboración.

Todas las personas deben colaborar en la prevención y represión de los delitos y el consumo ilícito de las drogas y las demás sustancias citadas en esta Ley; asimismo, de delitos relacionados con la legitimación de capitales y las acciones que puedan servir para financiar actividades u organizaciones terroristas. El Estado tiene la obligación de procurar la seguridad y las garantías para proteger a quienes brinden esta colaboración; los programas de protección de testigos estarán a cargo del Ministerio de Seguridad Pública.

(*) El presente artículo ha sido reformado mediante Ley No. 8719 de 4 de marzo del 2009. LG# 52 de 16 de marzo del 2009.

Explicaciones prácticas:

Este artículo declara lo que yo denomino “la Universalidad del Deber de Colaboración” en la prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (en adelante LD/FT). Es importante la disposición por la tendencia de las personas de “ver y dejar pasar” acontecimientos de tan graves consecuencias como las que provoca el LD/FT. ¿Qué me parece importante que conozca usted como Abogado?

Lo primero que me parece importante resaltar es esa condición “universal” del deber de colaboración en la obediencia y ejecución de  las prácticas, normas y procedimientos antilavado de dinero. Veamos que la norma utiliza la expresión «todas las personas», consecuentemente nadie está excluido pues la Ley no hace excepción, de ahí «la Universalidad».

  1. a.            Esa “Universalidad” es usada como una forma de presentación de la problemática por parte de la E.O. a los clientes externos (clientes de las empresas obligadas) y procurar convencer de que los requisitos que hoy se exigen no son «sacados de un sombrero».
  2. b.           Que la “Universalidad” coadyuva y brinda fundamento al desarrollo de una campaña de formación a los clientes de las empresas obligadas a cumplir con la normativa (hemos vistos varios casos en televisión y radio, aunque no se le menciona expresamente), de manera que se convierta en un facilitador del cumplimiento de las nuevas reglas para aquellos clientes que no están acostumbrados a presentar cierto tipo de información.
  3. c.            Es probable que esa “Universalidad” sea usada ante algún reclamo suyo como Asesor Legal o cliente de una E.O. por lo que conviene conocerlo y comprenderlo.
  4. d.           Es probable que nos toque en algún momento de nuestra vida profesional y nos enfrente ante el “sigilo profesional”.

¿Y el usuario de los servicios de las empresas obligadas? Cualquier de nosotros, que somos usuarios directos de esos servicios o asesoramos a quienes lo hacen, debemos de recordar la existencia de esta norma, pues cuando la disposición habla de “todos”, precisamente nos incluye en esa obligación, de manera tal de que nuestra actitud frente a esta nueva cultura debe ser precisamente la de un colaborador más en la estrategia preventiva del estado. Se colabora de diferentes formas, y la emisión y aporte de la documentación legal, financiera y contable que exigen las Autoridades y las Entidades, es una de ellas, así como lo pueden ser la forma de incumplimiento y no disponernos a cumplir nos incluye en una lista de desobediencia.

Lo anterior, no elimina la importancia de que se racionalice y haga proporcional la lista documental para poder abrir cuentas y formalizar relaciones de servicio en nuestro sistema financiero y más allá, como la importancia de centralizar alguna información de forma tal que los clientes de las empresas no se vean obligados a realizar gastos que podrían evitarse de otras formas. Este es solamente un tema de una lista de quejas que suelen dar los clientes de las entidades financieras especialmente.

AÚN PUEDE SER ADQUIRIDO EL CD INTERACTIVO, haciendo click en el siguiente botón de compra por medio de su tarjeta de crédito o débito o bien haciendo el pedido a williamch@oficialesdecumplimiento.com.Entrega inmediata.

 

 

El tema de las Personas Expuestas Políticamente en mi opinión, debe de estar presente siempre. Cuando vemos los avances de la corrupción pública y privada, con mayor razón. No podemos olvidarnos de ellos, de sus condiciones, de sus características y del grado de atención que debemos de poner a las “Personas Expuestas Políticamente”. Por ello hemos considerado conveniente conversar un poco del tema, tomando como punto de partida lo que nos indica al respecto la Recomendación Nº 6 del GAFI, su Glosario y su Nota Interpretativa; esto, sin perjuicio de lo que cada institución considere que debe de aplicar adicionalmente, según su actividad principal y su contexto.

Literalmente la Recomendación Nº 6 del GAFI dice:

“En relación a las personas expuestas políticamente, las instituciones financieras, además de implementar las medidas sobre procedimientos de debida diligencia normales, deberían:

a)     Contar con sistemas de gestión de riesgos apropiados para determinar si el cliente es una persona políticamente expuesta;

b)     Obtener la aprobación de los directivos de mayor jerarquía para establecer relaciones comerciales con esos clientes;

c)      Tomar medidas razonables para determinar cuál es el origen de la riqueza y el origen de los fondos;

d)     Llevar a cabo una vigilancia permanente más exhaustiva de la relación comercial.”

Por otro extremo el GAFI define a las Personas Expuestas Políticamente de la siguiente forma:

Vale la pena advertir desde ya, que esta Recomendación, sin decirlo, nos hace partir de la Recomendación Nº 5 del GAFI, relacionada con la aplicación de los procedimientos de la Debida Diligencia (DDC) y Registros Actualizados de los Clientes. Esto nos hace comprender que el tema de los PEP está incluido dentro de esa materia, aunque no nos limite a ella, sino que solamente la pone como punto de partida.

La Nota Interpretativa sobre la Recomendación Nº 6 del GAFI dice:

Por su parte el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, en un Documento elaborado en el año 2011, nos menciona algunos elementos importantes de tomar en cuenta cuando dice expresamente lo siguiente:

 

“Las relaciones de negocios con personas que ocupan cargos políticos importantes y con personas o sociedades claramente relacionadas con ellas pueden exponer al banco a riesgos de reputación o legales considerables. Dichas personas del medio político (PEP, por sus siglas en inglés) son personalidades que cumplen o han cumplido funciones públicas destacadas, incluyendo jefes del estado o de gobierno, líderes políticos de larga trayectoria, altos cargos del gobierno, del poder judicial o de las fuerzas armadas, importantes ejecutivos o de empresas del Estado y miembros influyentes de los partidos políticos. Siempre existe la posibilidad, sobre todo en los países en que la corrupción es generalizada, de que dichas personas abusen de su poder para su propios enriquecimiento ilícito a través del soborno, malversación de fondos, etc.

El hecho de aceptar y administrar fondos recibidos de estas personas corruptas dañará seriamente la reputación del banco y puede socavar la confianza del público en las normas éticas de todo un centro financiero, ya que los escándalos de este tipo son objeto de una extensa cobertura en los medios de comunicación y una fuerte reacción política, aun cuando el origen ilegal de los bienes sea difícil de probar. Además, el banco podría verse sometido a costosas solicitudes de información y órdenes de embargo de bienes por parte de las fuerzas del orden o las autoridades judiciales (incluyendo procedimientos de asistencia mutua internacional en asuntos criminales) o enfrentarse a juicios por daños y perjuicios interpuestos por el Estado o las víctimas de un régimen. En ciertas circunstancias, el banco o sus propios dirigentes y empleados pueden estar expuestos a acusaciones de lavado de dinero si sabían o deberían haber sabido que los fondos provenían de la corrupción u otros delitos graves.”(Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, Debida Diligencia con la Clientela de los Bancos, Octubre de 2001)

 

Fundamentalmente para los efectos de las funciones de los Oficiales de Cumplimiento en su labor de aplicar los Sistema Preventivos de Lavado de Dinero en su Empresa, nos interesa llamar la atención en lo siguiente:

  • Pregúntese: ¿Tengo claro en mi contexto normativo a quién puedo calificar como Persona Expuesta Políticamente? ¿La regulación del tema en nuestro Manual de Cumplimiento es el adecuado a los tiempos que vivimos? ¿Hemos definido claramente en nuestra empresa, cuál es el procedimiento para formalizar una relación de servicio con una persona expuesta políticamente? ¿Tenemos implementados mecanismos eficientes para investigar, confirmar o verificar información sobre las sociedades y personas jurídicas en las que aparece como socio, asociados, director o asesor una persona expuesta políticamente? ¿Tenemos implementados mecanismos eficientes para verificar información sobre los familiares y círculo cercano de las personas expuestas políticamente?
  • Haga un recuento de las noticias publicadas en su país y en países vecinos o con los cuales su Nación tiene tratados de libre comercio, sobre casos de corrupción en la gestión pública y forme una base de datos con los nombres y casos.
  • Siempre que tenga a una persona expuesta políticamente como posible cliente, procure que todo el procedimiento hasta llegar a la autorización correspondiente quede debidamente documentado, pues en el futuro podría protegerle a usted y a su Área de Cumplimiento.

Hoy hasta aquí, luego profundizaremos más en nuestro CAMPAMENTO DE OFICIALES DE CUMPLIMIENTO (Club del Oficial de Cumplimiento). ¿Ya te inscribiste a él?

Me interesa conocer tus opiniones e inquietudes sobre el tema de las Personas Expuestas Políticamente, puedes hacerlo aquí en los comentarios.

 

 

Lic. William A. Chinchilla S.

Director

Instituto Centroamericano de Formación en Prevención de Lavado de Dinero.

 

Movidos por la inquietud  de que todo aquel o toda aquella que desarrolla la labor de Oficial de Cumplimiento, debe tener claro que una de sus prioridades es profundizar los conocimientos sobre las exposiciones ante público y hacer un esfuerzo importante por eliminar una serie de temores, escribimos el Libro Electrónico que se llama: “SE BUSCA OFICIAL DE CUMPLIMIENTO EXPERTO EN HABLAR EN PÚBLICO”.

Durante este año NO fueron pocos los correos electrónicos que recibí de muchos de ustedes, pidiéndome ayuda, con ideas e incluso, algunos me ofrecieron contratarme, para elaborar sus presentaciones ante compañeros o miembros del Consejo Directivo y Gerencia de sus empresas. Este es un servicio que NO descartamos realmente, pero nos interesa mucho más colaborar con ustedes en formarlos como excelentes oradores y oradoras.

En el Capítulo I de dicho Libro, decimos lo siguiente:

Capítulo 1 – HABLAR EN PÚBLICO.
Breve Historia.

El arte y la ciencia de hablar en público están profundamente arraigados a las civilizaciones de todo el mundo. La palabra hablada ha sido de gran valor durante muchos siglos. Este modo fundamental de comunicación ha contribuido al progreso de la humanidad a través de los siglos.
Antes de escribir fue incorporada como un método de comunicación, las presentaciones orales fueron de gran importancia. Muchas obras valiosas han sido recitadas a la gente una y otra vez.
La poesía se desarrolló como un método necesario de memorización efectiva. Los que crean presentaciones orales e historias de palabras que riman lo han hecho con el fin de hacer más fácil su memorización. Este recurso literario útil ha sido preservado durante el tiempo como una forma de arte.
La palabra hablada fue de gran influencia en las distintas civilizaciones en el tiempo. El discurso público, el debate y la discusión tienen un efecto profundo en casi cada aspecto de la vida. La religión, la política y el entretenimiento son sólo algunos ejemplos de lugares en donde la base son las presentaciones orales.

Despegamos
Hablar en público es simplemente el acto de hablar en frente de un grupo de personas. El grupo puede ser desde muy pequeño hasta muy grande. En cualquier caso, muchas personas encuentran que el proceso de realizarlo es frustrante.
Hablar en público es un arte. Presentaciones eficaces requieren claridad, inflexión adecuada, pausas y énfasis necesarios. Algunas personas parecen tener la habilidad para realizar este tipo de presentaciones, mientras que otras luchan cuando tienen que realizarlo.
El talento natural sirve de gran ayuda. Sin embargo, el hablar en público eficazmente, se puede lograr con la investigación y la práctica constante. El arte de las presentaciones orales consiste en dominar los métodos adecuados para hacerlos y la persistencia de realizarlos.
Esta forma de comunicaciones es también una ciencia. Una presentación oral es más eficaz cuando está bien estructurada y tiene un propósito. Aquellas que se realizan en base a un enfoque científico donde se involucra un sistema metódico, pueden ser tan eficaces como las que realizan aquellas personas que accidentalmente poseen el talento para hacerlo.

Las presentaciones orales cumplen una serie de propósitos. Pueden ser solo de entretenimiento, pueden ser utilizadas para influir en los demás o bien pueden ser tan sólo de carácter informativo. El objetivo de la plática tendrá gran influencia dependiendo de qué tono de voz se utilice, la manera como se organizan y dicen las ideas los componentes emotivos realizados.
El Oficial de Cumplimiento en un 60 o 70% de su actividad, deberá “hablar en público”. Sus presentaciones tendrán diferentes objetivos, así como diferentes características tendrán sus auditorios.
El Oficial de Cumplimiento debe ver en el “hablar en público” su principal herramienta. Le servirá para informar, convencer, enseñar, orientar, asesorar y posicionar su área como lo que es, un área especializada en su materia.
Podemos verlo en forma resumida de la siguiente forma: (…)

Puedes adquirirlo en PRECIO DE NAVIDAD, con tu tarjeta de credito o débito o bien, enviarme un correo a williamch@oficialesdecumplimiento.com pidièndome indicaciones para realizarnos el depósito o transferencia. Igual puedes pagarnos por medio de WESTER UNION. PRECIO ESPECIAL SOLAMENTE DE USD$20,00 (veinte dólares)

Los Lavadores de Dinero son Ilusionistas.

Precisamente eso lo manifestó mi Colega y amigo Carlos Augusto Oviedo Arbelaez en el pasado mes de agosto en la preciosa ciudad de Panamá, en el XV Congreso Hemisférico de PLD/FT y desde nuestra Sala Virtual, deseamos hablar un poco del tema, procurando extraer “la sustancia” a las Noticias de los diferentes Diarios sobre la incautación que se realizó al Cartel de Sinaloa. Te invito a mirar el siguiente video.

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