Oficiales de Cumplimiento

La Fatiga del o la Oficial de Cumplimiento.

La Fatiga del o la Oficial de Cumplimiento.

Lic. William A. Chinchilla Sánchez

La labor propia del o la Oficial de Cumplimiento puede ser muy agotadora desde diferentes perspectivas, y si no se recibe y trata como debe ser, puede producir efectos verdaderamente complejos.

Es usual que aún luego de quince años de haber ingresado (luego del evento de las Torres Gemelas) en una nueva etapa y focalización de la prevención de lavado de dinero, la labor del profesional de cumplimiento aún no es bien recibida por la Alta Administración; por el Área de Ventas o de Mercadeo; por el Área Operativa y otras de las empresas obligadas; tampoco es entendida y “bien digerida” por muchos de los compañeros (as) de empresa. Peor aún, no ha sido asimiladas ni entendida como debe ser, de parte del “cliente externo” de las empresas obligadas.

Por ello, me interesa tocar hoy los diferentes «focos de fatiga» del o la Oficial de Cumplimiento.

  1. Fatiga Física: es muy común que la jornada de quien ocupa el cargo de Oficial de Cumplimiento se extienda por encima de la jornada laboral legal y usual (por encima de las 8 horas diarias), más aún, que no se le reconozcan las horas extras. Esto suele suceder por dos aspectos fundamentales (sin excluir cualquier otro que su experiencia enseñe y desee compartir con nosotros): a.- Le tienen un recargo de funciones, de manera que el de Oficial de Cumplimiento “es para cuando exista un poco de tiempo”; b.- NO tiene un equipo que le permita desarrollar una estrategia bien ordenada de la labor de cumplimiento; c.- NO tienen respaldo en la tercerización de algunas de sus funciones porque la empresa no desea invertir al respecto y d.- NO se les ha permitido invertir en formas de suministro de información y formación, que les permita crear economías de escala en su labor de capacitación interna.

Consideramos que la fatiga física es muy peligroso en el desempeño diario de quien es Oficial de Cumplimiento, pues NO solamente es un riesgo profesional, sino que genera en el tiempo la disminución en su capacidad de producción diaria. Las siguientes son algunas sugerencias para “gestionar” de mejor forma esa fatiga física:

a.1. Insista respetuosamente en la necesidad de que su labor sea “independiente” en cuanto a que no puede estar concadenada ni influencia por ninguna otra labor interna que se le encargue, dado que existe un rol de responsabilidad que gira a su alrededor, que en el tiempo podría ser reclamado por el Regulador y la misma Alta Administración de la Empresa Obligada.

a.2. Priorice la labor de cumplimiento, de manera que sea ella la primera en realizarse y no la que se realiza solamente si queda tiempo, porque normalmente ese tiempo es fuera de las horas laborales.

a.3. Demuéstrele a la Alta Administración, con fundamentos reales de crecimiento y expansión de la empresa, tanto en números como en nuevos productos, de la necesidad que tiene de equipo humano que le respalde en su actividad y guarde comprobante de que ha remitido esa información y procure que le responsan por escrito.

a.4. Busque Empresas o Profesionales que a los que puedan contratar para “tercerizar” sus funciones específicas. Con la debida diligencia adecuada, haga una investigación sobre las labores de cumplimiento que podrían ser realizadas por otras empresas o profesionales de confianza, cotice y presente esas opciones a la Alta Administración, pues así podrá haber eficiencia a bajo costo.

a.5. Únase a Grupos o Comunidades de Profesionales en Prevención de Lavado de Dinero, pues así podría no solamente compartir sus experiencias, sino recibir la retroalimentación de otros colegas respecto de cómo manejan sus situaciones y labores diarias. “En la Unión Está La Fuerza”.

a.6. Suscríbase a Centros de Formación y Suministro de Información y Organice no solamente la forma en que recibirá y filtrará la información, sino también la forma en que la transmitirá a sus compañeros a nivel interno.

Envías tus comentarios a: info@oficialesdecumplimiento.com

Adelante seguiremos con la “FATIGA EMOCIONAL”…

 

Las Iglesias, el Lavado de Dinero y la Labor de Cumplimiento, es un tema un tanto “doloroso” y “complejo” de tratar, pues en alguna forma nos vemos afectados directa o indirectamente. No obstante la “objetividad y profesionalismo” del Oficial de Cumplimiento debe de imponerse ante la realidad que vivimos en nuestros países. Le invito a que vea con mucha atención algunos consejos que le entrego a la Comunidad de Oficiales de Cumplimiento.


 

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En esta oportunidad deseamos poner a su disposición este VIDEO COMENTARIO: “COSTA RICA CAMINA EN ARENA MOVEDIZA”, para luego hacer referencia a la REGLA DE LA INDEPENDENCIA, OBJETIVIDAD Y PROFESIONALISMO, con que debe actuar el o la Oficial de Cumplimiento. Aquí lo dejamos a su disposición.

 

 

 

Partiendo de una Encuesta realizada en Perú, hemos considerado importante hacer este Video Comentario “El Crimen Organizado en la Política. El Lavado de Dinero.”   Le invito a verlo y hacer sus comentarios.

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Videos sobre Prevención y Control de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo…

Videos sobre Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo.

 

 

Saludos! Te quiero sugerir que antes de iniciar el video, bajes las diapositivas a las cuales hago referencia en el mismo. Están en formato PDF.

Haz en el siguiente link: http://bit.ly/1aPV0Qa o bien cópialo y pegalo en el navegador.

Aplicando o copiando el siguiente link, podrás ver con “lujo de detalles” lo que te ofrecemos, y te aseguro, que te llamará mucho la atención, por el diferente estilo de formación que te vamos a ofrecer.
El link es: http://bit.ly/18NLH3l

Encuesta de Tendencias de Cumplimiento-2013.

En nuestra revisión y formación personal, nos hemos encontrado un material verdaderamente importante, elaborado por Deloitte y Compliance Week que nos arroja conclusiones que es muy necesario analizar, ver hacia dentro de nuestras empresas y el caso de cada uno de los Oficiales de Cumplimiento, así como transmitir las cifras y conclusiones a nuestros Comités de Cumplimiento y Juntas Directivas.

Cumplimiento Encuesta de Tendencias de 2013

El Informe empieza así: Bienvenidos al informe Tendencias de Cumplimiento 2013 Encuesta, un esfuerzo conjunto entre Deloitte y Compliance Week para hacerse una idea del alcance y la complejidad de la moderna función de cumplimiento corporativo. Aquí, hemos combinado el conocimiento profundo y la experiencia de Deloitte con el amplia perspectiva de la industria de Compliance Week para responder a una pregunta común: ¿Cómo las funciones de cumplimiento se gestionan con eficiencia y eficacia los riesgos de cumplimiento asociados con el aumento de demandas de numerosos actores y posicionarse para el éxito en el futuro? o dicho de otro modo, ¿cuál es la nueva normalidad?

Durante los últimos tres años, Compliance Week ha publicado un informe anual de evaluación comparativa, pidiendo a los oficiales de cumplimiento información de cómo trabajan con sus compañeros, cuáles son sus responsabilidades, lo recursos que tienen, y mucho más. Este resumen ejecutivo es la culminación de un gran esfuerzo mayor. Empezamos el pasado invierno, la creación de una encuesta de 35 preguntas que explora una amplia gama de problemas que enfrentan las organizaciones hoy en día de cumplimiento. Esas 35 preguntas se agruparon en cuatro grandes categorías: los recursos que los departamentos de cumplimiento tienen, el cumplimiento de los riesgos asociados con sus operaciones, los riesgos dentro de la empresa extendida , y el uso de la tecnología.

Luego preguntamos a los ejecutivos de cumplimiento a través de las corporaciones estadounidenses (y en el extranjero) para tomar la Tendencias de Cumplimiento de la encuesta. Los participantes provenían de muchas industrias y sus empresas tenían ingresos anuales promedio de $ 5 mil millones y más de 18.000 empleados, es decir, un fuerte representación de las empresas modernas y globales.

Los 189 encuestados nos dio la materia prima para comprender las prácticas comunes de cumplimiento funciones actuales, y estamos agradecidos por su aporte . Tomamos los datos y se utiliza para contestar tres preguntas en este informe:

• ¿Los ejecutivos de cumplimiento tienen la autoridad y los recursos necesarios para realizar su trabajo?

• ¿Están los ejecutivos de cumplimiento frente a los riesgos correctos?

• ¿Los ejecutivos de cumplimiento utilizan los indicadores adecuados para medir el progreso?

En estas páginas, encontrará un resumen de los resultados en las páginas 5-7, y luego “instantáneas” de los resultados seleccionados de cada una de estas tres categorías.

Esperamos que esta información le sea útil y que puede servir como guía para sus propios esfuerzos y comprender cómo funciona el cumplimiento corporativo mejor en su empresa.

Tomado de: http://deloitte.wsj.com/riskandcompliance/files/2013/09/us_aers_grr_final_deloitte_compliance_week_pdf_080813.pdf

 Las Directrices-según US Federal Sentencing así como una gran cantidad de acuerdos de integridad corporativa de varias agencias federales a favor de-clara, la función de cumplimiento fuerte e independiente, dirigida por un CCO a tiempo completo que es independiente del abogado general e idealmente respuestas al CEO y el tablero. La encuesta muestra que la América Corporativa avanzar hacia ese objetivo: el 37% de los encuestados dijo que su trabajo cumplimiento de arriba es una posición independiente, y el 51% dijo que la persona que responde directamente ni al director general o al consejo. Sin embargo, esta tendencia pone de manifiesto una línea de tiempo más largo: 13% dijo que el CCO es también el abogado general, otro 13% dijo que el CCO es también el director ejecutivo de auditoría, y el 15% dijo que su organización no tiene ningún director ejecutivo de cumplimiento designada para nada .

“Con el tiempo vamos a ver una tendencia continua para elevar el papel [de CCO] para el nivel adecuado de la organización, y creo que juntas van a insistir en que en los casos de sucesión de la CCO,” dice la Sra. Sandford.

Tomado: http://deloitte.wsj.com/riskandcompliance/2013/10/04/compliance-reporting-lines-and-budgets-compliance-trends-survey/?mod=wsjrc_hp_deloitte

Escucha el siguiente video:

Los Resultados de la Encuesta puedes bajarlo en el siguiente link:

us_aers_grr_final_deloitte_compliance_week_pdf_080813

 

   http://OCumplimiento.gvoconference.com/es/

 

Lic. William A. Chinchilla Sánchez

Director

Instituto Centroamericano de Formación en Prevención de Lavado de Dinero

williamch@oficialesdecumplimiento.com

En nuestros procesos de investigación sobre temas relacionados con el Lavado de Dinero, encontramos estos videos.Lavado de Activos, Oficiales de Cumplimiento. Por favor, póngale mucha atención, que de inmediato haremos nuestros comentarios y consideraciones aplicables a los Oficiales de Cumplimiento en su actividad diaria de implementación del Sistema Preventivo de Lavado de Dinero.

 Javier Valdez Cardenas es un periodista de más de 20 años de experiencia. La mayoría de ellos los ha dedicado a escribir notas sobre el Narcotráfico en México y especialmente en la zona en donde él reside y desarrolla su actividad, Culiacán, Sinaloa. Presenta 34 historias en las que se observa cómo el narcotráfico ha ido tomando a los niños y jóvenes, los acoge, los entrena, los usa y los desecha. Explica cómo se ha venido desarrollando una cultura y un sistema alrededor del narcotráfico.

Historia “El Cobrador”. El niño cuenta: “..el hombre malo me quería matar, y me papá me salvó.” La deuda teóricamente era por una colisión que sucedió en ese momento y el narcotraficante le dijo, “..si no me pagas ahora, me cobro con tu hijo…y  miró al niño, entonces su papá lo abrazó y el narcotraficante mató al padre…”.

Algunas frases importantes: “¿Cómo mides el miedo?” “El narcotráfico ya no es un fenómeno policiaco, es una forma de vida.” “¿Qué tanto ha penetrado culturalmente el narcotráfico?” “Es mucho, está metido hasta el tuétano de la vida cotidiana.” “Por lo menos en 15 ciudades del país el fenómeno se repite.” “Estamos hablando de sociedades enfermas.”

La historia de la viuda. “Hay una viuda de 22 años que dice que está enferma; ¿qué es la enfermedad? El Narco. No conoce otra realidad más que sus amigos narcos, pistoleros, capos, las amantes de los narco, las hijas, las novias, los hermanos…” “Es como salir de la casa con las manos levantadas…me rindo, estoy rodeado, el narco está en todo.”

La historia del niño de 8 años. “¿Cómo explicas que un niño de 8 años lleve a la Escuela un video en su celular, en donde sus parientes la están enseñando a disparar una K-47; y el cae de nalgas y todo el mundo le festeja y él está orgulloso de eso.”

“Otro video, otro caso, otro niño, que trae en su video en su teléfono celular y dice traigo un video chido  y lo muestra; es un tipo al que otros golpean y tiran al suelo y ya en el suelo le disparan y lo matan y les dice él al final…estos son mis amigos.” “Eso nos refleja una sociedad enferma, el narcotráfico se nos metió hasta el tuétano…”

Segunda parte:

“Se puede pintar la raya…la realidad es muy compleja, en el 2008 cuando empezaron los operativos del ejercito, hubo negocios que dejaron de tener actividades hasta en un 70% (bares, cantinas, renta de autos, estética, restaurantes) imagínate una mesera porque no hay propinas, es la economía narco. El narco ha sostenido muchos negocios, incluso muchos que nacieron con recursos lícitos, ahora sobreviven con recursos ilícitos, entonces es muy difícil pintar la raya pero algo hay que hacer…”

Meditemos y apliquemos la ANALOGIA: si el narcotráfico, que es el hermano mayor del lavado de dinero, está creando una cultura y está tomando a nuestros jóvenes, vamos y traslademos éste fenómeno precisamente a los procesos de lavado de dinero. ¿No es posible que esté haciendo lo mismo y usando a los jóvenes para lavar dinero por medio de cuentas de ahorro por ejemplo? Te sugiero en tu actividad diaria que hagas el siguiente ejercicio:

1.- Analiza el contexto negocial de la empresa en la que laboras.

2.- Estudia cuáles son los productos y servicios que están creciendo más aceleradamente.

3.- Investiga la cantidad promedio de jóvenes en las zonas geográficas en donde tiene actividades tu empresa.

4.- ¿Han crecido nuestros clientes jóvenes (16 a 25 años aproximadamente)?

5.- Analiza las noticias sobre detenciones de narcotraficantes en tus zonas geográficas de desarrollo o de actividad de tu empresa.

6.-  ¿Se está dando el fenómeno de las narco familias?

7.- ¿Se ha acelerado el abandono del colegio de parte de los jóvenes?

8.- ¿Se advierte el crecimiento de jóvenes en actividades comerciales informales?

Puedes agregar otros elementos de investigación con el fin de poder sacar tus propias conclusiones y ver si el uso de la gente joven en los procesos de lavado de dinero está cerca para tu empresa o quizás, ya está adentro.

Este video lo encontrarás explicado y profundizado en diversos aspectos en el CAMPAMENTO DE OFICIALES DE CUMPLIMIENTO (Club del Oficial de Cumplimiento), haz el esfuerzo e inscríbete haciendo clic aquí.

 

Lic. William A. Chinchilla Sánchez

Director

Instituto Centroamericano de Formación en Prevención de Lavado de Dinero

williamch@oficialesdecumplimiento.com

En nuestro COMPENDIO NORMATIVO DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO DE COSTA RICA-VERSIÓN EXCLUSIVA PARA OFICIALES DE CUMPLIMIENTO, explicamos dicho deber de la siguiente forma:

 

Artículo 17.- El Deber de Cumplimiento Inmediato ante los Jueces de la República

Las instituciones financieras deberán cumplir, de inmediato, las solicitudes de información que les dirijan los jueces de la República,relativas a la información y documentación necesarias para las investigaciones y los procesos concernientes a los delitos tipificados en esta Ley.

Apuntes:

El deber de cumplimiento inmediato es totalmente consecuente con lo siguiente:

  • A que usualmente antes de que llegue a investigarse en estrados judiciales –al menos en C.R.- un caso de lavado de dinero, han transcurrido muchos meses y quizás años, de manera que si hay atrasos injustificados, puede haber“huídas de los investigados”.
  • A que en ocasiones serequiere, para tomarmedidas preventivas y evitarla huida de los investigados, una justificación probatoria querespalde laresolución del Juez.
  • A que a mayor información, mayorprobabilidad de que las medidas preventivas y aceleramiento de los procesos judiciales sean más eficientes.
  • Debe hacerse la salvedad, de que cuando serequiera tiempo para localizary entregarla información solicitada, es mejoradvertirlo con suficiente tiempo a los Jueces.
  • Cobra mayorvalorla importancia de tenermecanismos de almacenamiento de información muy eficientes, ordenados y sistemáticamente desarrollados, para facilitarla búsqueda de la información específica que se requiere.
  • Los Oficiales de Cumplimiento deben velar porque la estructura detallada por todo el artículo 16 exista y funcione en su totalidad.
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