Lic. William A. Chinchilla Sánchez
Director
Son constantes las Noticias sobre contratos, negocios, inversiones, constitución de sociedades, etc que realizan los EXGOBERNANTES, EXMINISTROS, EXPOLITICOS en términos generales, personas que han desempeñado altos cargos públicos, con el fin de «ocultar bienes o dinero» sustraídos en el ejercicio de su cargo. Pareciera que se está convirtiendo en una Regla, el inicio de procesos de investigación de este tipo de personas, igual que a sus familiares, amigos y gente muy cercana. Entonces es relevante para nuestros efectos tomar en cuenta, dentro del concepto de conozca a su cliente y en el caso concreto con los PEPS, y una especial atención sobre lo siguiente:
1. El principio de conozca a su cliente extiende su cobertura hacia los círculos más allegados de nuestro cliente directo; hijos, esposa, exesposas, padres, hermanos, etc.
2. Un segmento de alto riesgo no solamente lo son los políticos en ejercicio, sino también todo aquel que ha dejado de serlo; todo aquel alto funcionario de un Gobierno que ha dejado sus funciones.
3. Recordemos que el caso Pinochet surgió luego de muchos años de que él dejó de ejercer ese alto cargo; lo cual nos muestra que aunque un personaje de estas características salga de lo que podríamos decir el “círculo de riesgo inmediato” (cuando ejerce el cargo público), debe ponerse atención a los movimientos financieros de sus seres cercanos (esposa, hijos, padres, etc) en el tiempo no solamente de ejercicio del cargo si no después.
4. Esta última condición –al paso del tiempo nos referimos- nos presenta la justificación clara de porque es importante sostener la documentación de cada operación financiera, hasta por un plazo de cinco años, según nuestro ordenamiento; pero también nos hace pensar si no sería prudente conservarlos por más tiempo.
5. Es importante que las Empresas Obligadas revisen sus políticas internas, dado que ese período de tiempo es mínimo, se ha venido aumentando para el caso de los PEPS, pero además, no impide que las Empresas puedan adoptar la decisión interna de tenerlos a disposición de las autoridades, por plazos mayores.
Seguimos en contacto. Si quieres sugerirnos temas a desarrollar, puedes hacerlo a info@oficialesdecumplimientos.com
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En una oportunidad leí de Don Alberto Abad, desempeñando el cargo de Director de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) en Argentina, dijo algo bien importante: “El lavado de dinero es la madre de la informalidad y es importante recordar que la venta de drogas genera unos 500.000 millones de dólares al año y ese dinero, de alguna manera, vuelve a reinsertarse en el circuito”
En las estrategias de prevención de lavado de dinero o de activos y financiamiento del terrorismo que promueve el GAFI en sus Nuevas 40 Recomendaciones (en las anteriores también), es común escuchar la expresión «Debida Diligencia», para hacer referencia, en términos sencillos, a la importancia de que los Estados promuevan en los diferentes sectores de la economía, la debida atención de previo a la contratación de servicios en las diversas entidades financieras; a la contratación con diferentes servicios (asesoría legal, asesoría financiera, compra y venta de vehículos, compra y venta de inmuebles, contratación administrativa, etc). Así es como se suele hablar de la «Regla de Conozca a su Cliente», la de «Conozca a su Empleado» y la de «Conozca a su Proveedor», entre otras. Evidentemente, la empresa que donó los viajes presidenciales tienen la condición de «proveedor», pues aunque se vea como un acto de donación del servicio, se debió de aplicar la regla de «Conozca a su Proveedor» de previo a aceptar tan espléndido obsequio para disminuir riesgos.
“lista negra” de empresas y personas vinculadas de tener relaciones con dineros provenientes del narcotráfico en el mundo, la lista es emitida por la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (Office of Foreign Assets Control (OFAC)) delDepartamento del Tesoro de los Estados Unidos y fue creada en octubre del año 1995 por la Orden Ejecutiva 12978 emitido por el Presidente Bill Clinton como parte de una serie de normas para tomar medidas en la guerra contra las drogas y el lavado de activos. La Orden Ejecutiva 12978 declaró a los carteles de la droga en Colombia como una amenaza a la seguridad nacional y economía de los Estados Unidos y empezó por nombrar a los cuatro jefes del Cartel de Cali - Gilberto Rodríguez Orejuela, Miguel Rodríguez Orejuela, José Santacruz Londoño y Helmer Herrera Buitrago. Las personas naturales o jurídicas que aparecen en dicha lista no pueden hacer transacciones financieras o tener negocios comerciales con los Estados Unidos y las empresas de dicho país que tengan relación con ellos incurren en un delito.