Mira lo que está en el día adía. Las noticias sobre la crisis continúan y todos nos envolvemos en ella y cuidado sino llegamos sentirnos en la actividad diaria, con un Área de Cumplimiento en CRISIS. Entonces veo que el dominó se va cayendo, el dominó de las economías, el dominó de las Bolsas de Valores va reaccionando, como son los mercados de valores con algo de emoción. Los Bancos se mueven, venden sus carteras y negocios en Centroamérica, por ejemplo, salen huyendo porque “la crisis los obliga”, mientras otros llegan para intentar posicionarse.
Entonces para efectos de la Prevención de Lavado de Dinero que es importante conversar aquí, los Oficiales de Cumplimento, las Casas de Bolsa, de los Puestos de Bolsa, de las Entidades que se dedican a la intermediación en los mercados de valores, los intermediarios financieros y realmente las empresas de todos los sectores de la economía es importante que atiendan a que cuando las bolsas suben, cuando las bolsas bajan; cuando se empieza a sentir necesidades de liquidez o de financiamiento para desarrollar proyectos, para mantenerse con nuevas ideas compitiendo, para mantener la planilla y seguir produciendo, sencillamente empieza a crearse un ambiente muy especulativo, empieza a crearse un medio ambiente realmente cambiante, y entonces que es lo que queremos decir con esto, “Río revuelto ganancia de pescadores” . LOS LAVADORES DE DINERO VEN OPORTUNIDADES.
El lavado de dinero es un proceso. Aquí los Lavadores de Dinero, acuérdese usted, que cuando ingresan el dinero a la economía o al sistema financiero y luego cuando empiezan a distribuir o fragmentarlo lo que ellos buscan es precisamente despistar el origen ilícito del dinero, y en esa segunda etapa hacen cualquier tipo de operaciones y cualquier cantidad de operaciones sin sentido económico; pierdan o ganen al final no les interesa lo único que les interesa es lavar dinero.
Entonces este ambiente volátil que hay en las bolsas de valores que hay en los mercados financieros en este momento se presta precisamente para que los lavadores de dinero estén lavando en este momento. Es que los mercados de valores presentan características sumamente importantes para los lavadores de dinero, las características intrínsecas de las Bolsas de Valores y de los mercados de valores precisamente son de alguna forma el elemento que les llama la atención a los lavadores de dinero.
Bueno, pero volvemos al momento que estamos viviendo; es un momento repito volátil, es un momento en donde aquellos que juegan en la bolsa podrán querer vender, podrán querer comprar, en fin hacer sus estrategias y mover su dominó, pero entendamos que el peligro aquí que hay compañero Oficial de Cumplimento que trabaja en las casas de bolsa, en los intermediarios bursátiles, en los asesores de inversión, es que precisamente ya los lavadores de dinero se montaron en el tren de la especulación y en el tren de la volatilidad y están haciendo operaciones; están entrando y están saliendo, ¿porque?…porque eso es lo que les interesa, porque entre más operaciones hagan más van a despistar el origen ilícito del dinero.
Acuérdese de este principio básico, del rastreo del dinero. Para borrar el rastro o para obstaculizar el rastreo o para que precisamente se haga muy difícil investigar y reconstruir un proceso de lavado de dinero, los señores que están ahora en este momento aprovechándose de la volatilidad de los mercados y los que asesoran a este tipos de entidades conscientemente están estructurando estrategias para luego sacar ese dinero de los mercados y llevarlos e ingresarlos a la economía.
Buscan a quién financiar. Igualmente ven oportunidades para financiar empresas que requieren dinero para sus proyectos, para pagar sus deudas, etc. Entonces los financiamientos privados deben de ser “puestos en el panorama” y las empresas que estaban mal y van levantando, hemos de advertir ese proceso en el Área de Cumplimiento, pues en ocasiones se trata de un proceso de posicionamiento, no de ella, sino de los lavadores de dinero. ¡Cuidado!
Entonces mi amigo y amiga Oficial de Cumplimiento, quiero decirle que sigamos atentos a los «vaivenes» de los mercados de valores y a los «vaivenes» de las economías; ya tus jefes están pensando qué van hacer, qué van a recortar, en qué aéreas van a dejar de invertir y por eso te digo has este ejercicio y entonces vas a poder reposicionarte aún en medio de la crisis.
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