Por Lic. William A. Chinchilla SánchezDirectorInstituto Centroamericano de Formación en Prevención de Lavado de Dinerowww.OficialesDeCumplimiento.comLe saluda, tú Asesor, Capacitador y amigo William Chinchilla Sánchez, desde San José de Costa Rica. Hemos estado diciéndote que vamos a darle seguimiento al tema de la crisis, al tema de lo que pasa en la economía de los Estados Unidos, claro dentro del contexto, que creo que es importante a los Oficiales de Cumplimiento y lo que atañe a la prevención del lavado de dinero.Mira lo que está en el día en el cual estamos grabando este video, y cómo los diarios hablan de que WALL STREET, vuelve a desplomarse y aquí podemos ver cómo se explica la situación que está sucediendo en los mercados, lo que sucedió en Estados Unidos y si usted sigue viendo aquí se da cuenta que dice que Francia posee 360 mil millones de dólares en deuda Italiana, en los libros de sus Bancos y esto porqué?…bueno…porque precisamente se está empezando hablar de una crisis en Francia. Entonces veo que el dominó se va cayendo, el dominó de las economías, el dominó de las Bolsas de Valores va reaccionando, como son los mercados de valores con algo de emoción. Entonces para efectos de la Prevención de Lavado de Dinero que es importante conversar aquí , los Oficiales de Cumplimento, las Casas de Bolsa, de los Puestos de Bolsa, de las Entidades que se dedican a la intermediación en los mercados de valores, es importante que atiendan a que cuando las bolsas suben, cuando las bolsas bajan, sencillamente empieza a crearse un ambiente muy especulativo, empieza a crearse un medio ambiente realmente cambiante, y entonces que es lo que queremos decir con esto, “Río revuelto ganancia de pescadores”. Aquí los Lavadores de Dinero, acuérdese usted, que cuando ingresan el dinero a la economía o al sistema financiero y luego cuando empiezan a distribuir o fragmentarlo lo que ellos buscan es precisamente despistar el origen ilícito del dinero, y en esa segunda etapa hacen cualquier tipo de operaciones y cualquier cantidad de operaciones sin sentido económico; pierdan o ganen al final no les interesa lo único que les interesa es lavar dinero. Entonces este ambiente volátil que hay en las bolsas de valores que hay en los mercados financieros en este momento se presta precisamente para que los lavadores de dinero estén lavando en este momento. Es que los mercados de valores presentan características sumamente importantes para los lavadores de dinero, las características intrínsecas de las Bolsas de Valores y de los mercados de valores precisamente son de alguna forma el elemento que les llama la atención a los lavadores de dinero.Bueno, pero volvemos al momento que estamos viviendo; es un momento repito volátil, es un momento en donde aquellos que juegan en la bolsa podrán querer vender, podrán querer comprar, en fin hacer sus estrategias y mover su dominó, pero entendamos que el peligro aquí que hay compañero Oficial de Cumplimento que trabaja en las casas de bolsa, en los intermediarios bursátiles, en los asesores de inversión, es que precisamente ya los lavadores de dinero se montaron en el tren de la especulación y en el tren de la volatilidad y están haciendo operaciones; están entrando y están saliendo, ¿porque?…porque eso es lo que les interesa, porque entre más operaciones hagan más van a despistar el origen ilícito del dinero. Acuérdese de este principio básico, del rastreo del dinero. Para borrar el rastro o para obstaculizar el rastreo o para que precisamente se haga muy difícil investigar y reconstruir un proceso de lavado de dinero, los señores que están ahora en este momento aprovechándose de la volatilidad de los mercados y los que asesoran a este tipos de entidades conscientemente están estructurando estrategias para luego sacar ese dinero de los mercados y llevarlos e ingresarlos a la economía. Ya la crisis está afectando el Área de Cumplimiento y yo lo que le aconsejaría precisamente a los Oficiales de Cumplimiento de los mercados de valores; número uno: empiece a dar seguimiento a las operaciones de compra y de venta, empiece a dar seguimiento a las operaciones de trading, empiece a dar seguimiento a las operaciones intraday , empiecen a dar seguimiento a aquel cliente que entra y sale de posiciones. Es posible que hoy se esté dando cambios en los perfiles de los clientes; puede ser que algunos cambios se justifiquen en la volatilidad del mercado pero puede ser que otros precisamente utilicen la volatilidad para disfrazar el proceso del lavado de dinero. Entonces mi amigo Oficial de Cumplimiento quiero decirle que sigamos atentos a los «vaivenes» de los mercados de valores y a los «vaivenes» de las economías; ya tus jefes están pensando qué van hacer, qué van a recortar, en qué aéreas van a dejar de invertir y por eso te digo has este ejercicio y entonces vas a poder reposicionarte aún en medio de la crisis.Quiero comentarles que voy a estar, si Dios lo permite, a partir del 23 de agosto en ciudad Panamá participando en el XV Congreso Hemisférico sobre Prevención en Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, voy a estar precisamente conversando sobre los mercados de valores y el lavado de dinero, pero te he querido dar un adelanto también porque estamos dando seguimiento a la crisis estamos dando seguimiento a todas las noticias de la economía porque usted oficial de cumplimiento también tiene que darle seguimiento a eso. Quiero recordarle voy a estar a partir del 23 de agosto hasta el 28 de agosto en ciudad Panamá y me encantaría Oficiales de Cumplimiento de Panamá poderlos ver ahí en el XV Congreso Hemisférico y poder compartir con ustedes y tomarnos un café y tomarnos una foto, pero también quiero decirte que si quisieras aprovechar mi estadía en Panamá y que nos pongamos de acuerdo para hacer una capacitación profunda sobre el lavado de Dinero en los Mercados de Valores, el lavado de dinero en las Fiduciarias, el lavado de dinero en las entidades bancarias, en las remesadoras de dinero, de las aseguradoras; en fin en las áreas que les preocupen. Contáctame a williamch@oficialesdecumplimiento.com y podremos coordinar una agenda para compartir en tu empresa, con tus compañeros y contigo. Si no te has suscrito a nuestro Boletín Gratuito, hazlo ¡YA! en http://www.oficialesdecumplimiento.com/reporteoc.html
Por Lic. William A. Chinchilla SánchezDirectorInstituto Centroamericano de Formación en Prevención de Lavado de Dinerowww.OficialesDeCumplimiento.com En el Instituto Centroamericano de Formación en Prevención de Lavado de Dinero y en www.oficialesdecumplimiento.com, hemos decidido acuerparte y darte seguimiento todos los días sobre los efectos de la crisis precisamente en los procesos de Lavado de Dinero sobre los efectos de la crisis, en la prevención de Lavado de Dinero, los efectos de la crisis precisamente en tu actividad diaria, podemos ver la noticia de hoy que sobre sale CNN EXPANSIÓN, un día un billón de dólares perdidos dice “Los Inversionistas perdieron un billón de dólares en el mercado de valores de New York, este lunes las acciones han borrado 2. 9 billones en valor desde el 22 de julio por el pesimismo generalizado”, y luego pues sigue explicando todas las situaciones relacionadas con el mercado de valores. Es importante el tema por eso hemos tomado el reto de mantenerte informado a partir de ahora precisamente de lo que deberías estar haciendo en medio de esta situación de lo que deberíamos estar invirtiendo en medio de una situación como esta, de lo que no deberíamos de descuidar en medio de una circunstancia como la que estamos viviendo, es importante, oficiales de cumplimiento empezar a dimensionar desde ya lo que esto va a producir, y hoy vamos a tocar el primer tema precisamente el Gerente Financiero de tu empresa, los Directores Generales de tu empresa ya han visto esta noticia y han estado viendo en la televisión, han estado recibiendo correos electrónicos y no hay ninguna noticia positiva, todas son negativas y todos inducen a disminución de gastos, disminución precisamente de costos operativos, entonces esto nos plantea a nosotros en el área de cumplimiento un primer plan a intentar, debemos prepararnos psicológicamente para qué?… para actuar con madurez , porque nuestros jefes van a empezar a ver en qué áreas empiezan a recortar inversión usted sabe que en las primeras áreas en las cuales se fijan son aquellas en las que no se producen ingresos porque más bien las que producen ingresos van a fortalecerlas para producir en medio de la crisis más ingresos, o al menos establecer mecanismos a través de los cuales esas áreas que generan ingresos puedan mantener los ingresos estables en la empresa y difícilmente van a invertir en el área de cumplimiento, pero cómo enfrentar esta situación eso es lo que vamos a estar viendo a partir de hoy en estos videos comentarios y en estos artículos y queremos motivarles desde ya, queremos decirles prepárese porque el área de cumplimiento va a estar en el ojo de la tormenta y los más triste de esto es que nuestros Jefes no van a percibir que en momentos de crisis es cuando los lavadores de dinero van a lavar o van a pretender lavar alguna cantidad importante de dinero. A partir de ahora aplica la estrategia del retrovisor, es decir debes de estar viendo con detalle los medios de comunicación estar atento como oficial de cumplimiento aquellos movimientos en la economía de tu país que te pueden dar alertas, señales precisamente de advertencia, ya tenemos muchas que están circulando en los medios de comunicación a partir de ahora estaremos en contacto directo , pero eso si quiero motivarte en que nos envíes correos , con preguntas para que comentes aquí también en el blog, compartas sugerencias y hagamos sesiones de trabajo, precisamente a través de la sala virtual.
Te invitamos comunidad de Oficiales de Cumplimiento a que nos unamos en estos momentos de crisis; en estos momentos de luces rojas para que podamos fortalecer los Sistemas de Prevención LD/FT en un contexto que lejos de presentar un deterioro, debe de presentar para ustedes Cficiales de Cumplimento, para nosotros los que nos interesa el tema una oportunidad para demostrar madurez conocimiento flexibilidad y avance y crecimiento , que Dios los continúe bendiciendo, muchas gracias nos estaremos viendo.
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Por Lic. William A. Chinchilla SánchezDirector-FundadorInstituto Centroamericano de Formación en Prevención de Lavado de Dinero.www.OficialesDeCumplimiento.com
Si existe una figura altamente flexible y bondadosa, que sirve tanto a lo honesto, transparente y legal, como también puede servir –involuntariamente- a lo deshonesto, oscuro e ilegal, son los Fideicomisos.Los Fideicomisos, los Lavadores de Dinero y los Oficiales de Cumplimiento, nos presentan una trilogía tan distante en sus objetivos y fines, que bien podemos afirmar, que es urgente para los Oficiales de Cumplimiento avanzar en sus procesos de formación en la materia, para que tengan la posibilidad de advertir a tiempo, aquellos Fideicomisos que están siendo usados para procurar lavar dinero.Tenemos la impresión de que los Oficiales de Cumplimiento sienten que conocen la figura, pero que aún NO les hemos ayudado a tener «la mano diestra del cirujano» para que poseer herramientas suficientes y hacer «cirugía mayor» en su actividad diaria. Percibimos una lucha muy dispareja en ese terreno de la labor fiduciaria y es necesario procurar equilibrarla.Las capacitaciones altamente especializadas o verdaderamente profundas sobre el tema, además de urgentes, deben de presentar al menos los siguientes elementos:
- Conceptos generales del y encuadrables cómodamente en el lavado de dinero.
- Conceptos específicos del Fideicomiso y delineables dentro de la figura del lavador y de lavado de dinero.
- Aplicación práctica del espectro de la figura del Fideicomiso, para que el Oficial de Cumplimiento pueda «entrar con bisturí» en su organismo interno, comprenderlo y «amputar» lo que sea necesario en su accionar, pero en forma oportuna.
- Explicación clara y detallada de cómo el perfil del lavador de dinero lo lleva, prácticamente sin darse cuenta, por la naturaleza del servicio, a buscar sus bondades y esconderse en ellas para NO ser advertido en su delito. Efectivamente, el Fideicomiso presenta tremendas virtudes que los lavadores de dinero tienden a deformar y se «infiltran dolosamente en ellas» para convertirse en seres invisibles, que actúan bajo el anominato que pretenden buscar en esta figura.
- La Capacitación debe ser altamente especializada, de forma tal que lleve de la mano al Oficial de Cumplimiento hacia el corazón de la figura, para que conociendo el corazón de lavador, provoque el «circuito» necesario para quemar el proceder delictivo del último en contra del sistema financiero y de la sociedad. Pero siempre en forma oportuna.
Conscientes de la urgente necesidad, hemos programado una JORNADA VIRTUAL INTENSIVA DE UN DÍA Y MÁS para IMPARTIR el SEMINARIO “EL FIDEICOMISO COMO VEHÍCULO PARA LAVAR DINERO.” Conceptos Prácticos de la Figura y las Formas más usadas por los Lavadores de Dinero. TIPS para los Oficiales de Cumplimiento. Puedes solicitarnos información a williamch@oficialesdecumplimiento.com o info@oficialesdecumplimiento.com Aquí está la información de la Jornada Intensiva. Descarga el PDF a tu PC haciendo click derecho sobre el enlace y seleccionando “Guardar destino como…” ó “Guardar enlace como…”Si no te has suscrito a nuestro Boletín Gratuito, hazlo ¡YA! en http://www.oficialesdecumplimiento.com/reporteoc.html