Oficiales de Cumplimiento

Lic. William A. Chinchilla SánchezDirectorInstituto Centroamericano de Formación en Prevención de Lavado de Dinero.EL CRIMEN ORGANIZADO HACE DE LAS SUYAS UTILIZANDO A LOS PRESTANOMBRESPor: Ramón Colmenarez Roldán. Experto internacional ALD – CFT “Anti Lavado de Dinero y Contra el Financiamiento Y Financiamiento al terrorismo (Venezolano) Una de las necesidades más apremiantes de los cabecillas del crimen organizado, de cualquier latitud, es situar los fondos lo más lejano posible del lugar donde se generaron, a objeto de evitar ser capturados, por lo que escogen irremediablemente a las instituciones financieras como parte fundamental de su filosofía de actuación.El anonimato representa parte indispensable de supervivencia de estas organizaciones, por lo que sin ningún tipo de escrúpulos utilizaran el mas milímetro rasgo de debilidad que puedan presentar los instrumentos y herramientas diseñados por la banca dentro de sus estrategias comerciales y de servicios a la clientela. A nivel internacional innumerables cuentas de ahorro, sirven como punto inicial de colocación primaria de fondos ilícitos, los cuales en fracciones de segundos viajaran de un país a otro, mediante con el uso del llamado dinero electrónico y de esta manera, liberan de inquietudes, a las mentes de lo legitimadores de capitales, que inequívocamente actúan como autores intelectuales, en los hechos en este sentido.

A cambio de un “honorario modesto” individuos acompañan a varias personas a las sucursales Bancarias con el objeto de suministrarles el dinero para la apertura de una cuenta y quedarse con las libretas de ahorros, y la tarjeta de débito y asi poder utilizarlas ya sea en Internet o en maquinas de telecajeros para efectuar miles de transacciones de un lugar a otro; no se puede pasar por alto la utilización desmedida de las tarjetas de crédito como otro instrumento predilecto .Otro grupo de individuos “recompensan” a ciertas personas que se prestarían a realizar los depósitos estructurados en dichos instrumentos comerciales por diversas áreas geográficas.

En este sentido profundamente preocupados por la magnitud y la tendencia creciente de que personas naturales viene siendo utilizados por el crimen organizado como apoyo funcional en el manejo de fondos, vemos con muy buenos ojos un ejemplo a seguir hablamos del país latinoamericano, la Republica de Colombia, en dicho país se llevan a cabo una intensa campaña publicitaria (radio y televisión) dirigida específicamente a las familias, a objeto de que sus miembros eviten ser comprados sus servicios por el crimen organizado, en el sentido de que presten su nombre para efectuar aperturas de cuentas bancarias u otros instrumentos financieros, practica esta muy actual y predilecta por las organizaciones criminales para trasladar fondos a diferentes lados usando como vehículos las instituciones financieras, garantizándose de esta forma confidencialidad, al igual que la autonomía funcional y operativa que requieren para el manejo del inmenso torrente de fondos generados en las distintas actividades delictivas (secuestros,venta de drogas, atracos a bancos entre muchas)

La utilización de novedosos y variados métodos de simulación de las organizaciones criminales, sazonada con la integración a las redes del delito de miles de personas, como simples cómplices circunstanciales, hacen obligante cada vez mas incrementar por el lado del sector financiero estrategias profundas en las Unidades de Inteligencia de los bancos, para detectar con efectividad actividades sospechosas legitimacion de capitales, o lavado de dinero como se conoce a nivel internacional ,por otro lado se hace imperante que los órganos responsables del estado conjuntamente con los gremios bancarios, desarrollen con firmeza líneas maestras que contengan estrategias comunicacionales de concientización dirigidas a la población con el propósito de alertarlos sobre tan perversa practica y así salirle al paso a los inescrupulosos miembros del crimen organizado que tienen bien marcado dentro de su esquema funcional la utilización de prestanombres .

Ramón Colmenarez Roldán es un venezolano, con amplia experiencia teórica y práctica de la prevención y control de este delito, lo que le ha merecido la distinción de se asesor en Prevención y Control de Legitimacion de capitales /FT o ALD – CFT “Anti Lavado de Dinero y Contra el Financiamiento Y Financimiento al terrorismo como se le conoce a nivel internacional, tanto en Venezuela como en los estados Unidos de Norteamérica a instituciones financieras y gubernamentales . Tiene basta experiencia en el área Bancaria (35 años) de los cuales 25 en áreas de control interno y de investigaciones Financieras (Fundador de Áreas de Auditoria, Unidades de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y Contra Fraudes y Estafas. Ha dictado numerosos seminarios, mesas de trabajo, dentro y fuera de Venezuela en Prevención Contra Legitimación de Capitales y F/T; incluyendo a bancos de los ESTADOS UNIDOS, empresas de seguro y reaseguros, casas de bolsas.Ha recibido entrenamiento de prestigiosos especialistas internacionales de prevención de lavado de dinero, mediante múltiples talleres, foros conferencias llevados a cabo en distintos países.Dentro de su dilatada trayectoria como funcionario bancario ha recibido entrenamiento de mejoramiento profesional de reconocidas instituciones especialistas en la materia bancaria. Participo como conferencista sobre las estrategias latinoamericana sobre prevención de lavado de dinero, en la Ciudad de San Juan de Puerto Rico donde presento dos (2) ponencias distintas en el marco de la Tercera Conferencia Latinoamericana sobre Lavado de Dinero organizada por la mas prestigiosa organización norteamericana GLOBAL MEDIA dicha conferencias fueron dirigidas a importantes procuradores, reguladores y funcionarios del gobierno de los Estados Unidos y otros países al igual a especialistas de servicios profesionales y otros productos en las áreas de cumplimiento y diligencia debida.Ha dictado conferencias y cursos de prevención a instituciones financieras del país, corredores de bolsa, a la Asociación Bancaria de Venezuela y organismos del Estado, entre ellos a las autoridades del Ejecutivo del Estado Zulia, Magistrados del Poder Judicial, Oficiales de alto rango de la Guardia Nacional, representantes del SENIAT, (rentas nacionales), policía científica, Banco Central de Venezuela y Comisión Nacional Anti-Drogas.Ha participado en el diseño de manuales de normas y procedimientos de prevención y control de lavado de dinero de bancos universales, casas de bolsa, empresas de seguros y reaseguros. Es articulista de prestigiosas revistas Venezolanas especialistas en la materia de Prevención de drogas y de Legitimación de Capitales y del dinero proveniente de la delincuencia organizada y terrorismo internacional. En los Estados Unidos de Norteamérica ha sido invitado de honor en dos (2) oportunidades por la prestigiosa policía de la Ciudad de Chicago, donde diserto sobre la visión Latinoamericana sobre la problemática de lavado de dinero y los principales aspectos estratégicos que deben desarrollar los órganos reguladores y de encauzamiento en el marco de una investigación especial por un posible delito de lavado de dinero. Por sus extraordinarias ejecutorias le fue conferido por dicha policía el prestigioso BASTON DE HONOR. Por otra parte en los Estados Unidos de Norteamérica ha sido asesor de prevencion de legitimación de capitales “ALD – CFT “Anti Lavado de Dinero y Contra el Financiamiento al terrorismo” en una prestigiosa entidad bancaria norteamericana con sede en la ciudad de Chicago.Recuerda que puedes Descargar el PDF a tu PC haciendo click derecho sobre el enlace y seleccionando “Guardar destino como…” ó “Guardar enlace como…”Si no te has suscrito a nuestro Boletín Gratuito, hazlo ¡YA! en http://www.oficialesdecumplimiento.com/reporteoc.htmlRecurso Recomendado:

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