Director

Instituto Centroamericano de Formación

en Prevención de Lavado de Dinero.

Es realmente alarmante como las Empresas Obligadas “renuncian” a las Capacitaciones sobre Prevención de Lavado de Dinero en nombre de la crisis. Ya esta expresión se ha convertido en el “argumento” de todos los días, con lo cual quien asume el riesgo legal, operativo y de imagen, son ellas mismas.

Simultáneamente, los funcionarios son expuestos a las consecuencias de esos riesgos y las áreas de cumplimiento, se ven de alguna forma disminuidas y exigidas a “dar más con mucho menos”.

Precisamente pensando en todos esos elementos, en el Instituto Centroamericano de Formación en Prevención de Lavado de Dinero, hemos creado el PVAC. Este Mecanismo de Capacitación, se lo explico en el siguiente video:

Fechas: Primera Sesión de Trabajo: 7 de Marzo del 2012 de 9 a. m. a las 12 hora de Costa Rica

Segunda Sesión de Trabajo: 8 de marzo del 2012 de 9 a. m. a las 12 hora de Costa Rica.

Precio: ¢ 50,000.00 (Cincuenta Mil Colones) por persona: dos personas por ¢80,000.00 (Ochenta Mil Colones). Deben de ser de la misma Empresa.

Lugar: Nuestra Sala Virtual.

Forma de pago: por medio de transferencia o Depósito en Cuenta a nombre de WCH-CONSULTORÍA BURSÀTIL Y MERCADO DE CAPITALES del BANCO NACIONAL DE COSTA RICA;

Cuenta en colones: 100-01-000-213921-0 (CC 15100010012139216)

Más información a info@oficialesdecumplimiento.com o a williamch@oficialesdecumplimiento.com

Contenido del CAMPAMENTO-VIRTUAL

1º Día de Campamento: 27 de Marzo del 2012 de 9 a.m. a 12:30 a. m. hora de Costa Rica

Temas:

El Origen del Problema del Lavado de Dinero.

Conceptos Básicos Sobre Lavado de Dinero Aplicados a su Sector.

Los Posibles Efectos del Lavado de Dinero.

Comprendiendo el Perfil del Delito y del Delincuente.

Ejercicios relacionados con la temática expuesta

Realización de Ejercicio Práctico

2º Día de Campamento: 28 de Marzo del 2012 de 9 a.m. a 12:30 a. m. hora de Costa Rica.

Los Pilares Sobre los Cuales Nace, Crece y Desarrolla un Sistema Preventivo de Lavado de Dinero Estatal.

¿Cómo traslada y duplica esos Pilares el Estado en su Sistema?

El Pilar Nº 1. Determinación del Timón del Barco.

El Pilar Nº 2. Determinación de ¿Quién es el Capitán del Barco?
Características y funciones de ese Capitán.

Realización de Ejercicio Práctico.

3er Día de Campamento: 29 de Marzo del 2012 de 9:00 a.m. a 12:30 a. m.

Repaso de los visto en los dos días anteriores.

El Pilar Nº 3. El Manual del Capitán del Barco y su Tripulación. Su Contenido.

El Pilar Nº 4.- La D.D. sus afluentes y derivados.

El Pilar Nº 5.- El Radar de Conozca a Su Cliente y sus Derivados.

El Pilar Nº 6.- El Capitán evaluando su tripulación. Los principios aplicables a ello. ¢

Realización de Ejercicio Práctico.

4º Día de Campamento: 30 de Marzo del 2012 de 9:00 a.m. a 12:30 a. m. Hora de Costa Rica

Repaso de la Sesión anterior.

El Pilar Nº 7.- Los Organismos Externos que Coadyuvan con el SPLDFT.

El Pilar Nº 8.- Las Herramientas Externas; importantes pero no determinantes. Alertas y Tipologías. Conceptos y generalidades.

Ejercicio Práctico.

5º Día de Campamento: 12 de abril del 2012 de 9:00 a.m. a 12:30 a. m. Hora de Costa Rica

Lugar de Realización: Nuestra Sala Virtual.

Material de Apoyo.

• Por medio de Correo electrónico, 3 días antes de la actividad recibirá en formato PDF las presentaciones en power point.

Bono Especial.

• Todos los que se inscriban recibirán un BONO DE DESCUENTO DEL 50% para aplicar a la suscripción del Club del Oficial de Cumplimiento. Tendrá una vigencia de un mes, luego del cual perderá todo valor. Es intransferible.

Costo de Seminario: USD$160,00 (Ciento Sesenta Dólares), u ¢80,000.00 (Ochenta Mil Colones) por persona; USD$240 (Doscientos Cuarenta Dólares) o ¢121,500.00 (Ciento Veintiún Mil Quinientos Colones) por dos personas.

Formas de pago:

Por medio de Depósito en Cuenta a nombre de WCH-CONSULTORÍA BURSÀTIL Y MERCADO DE CAPITALES del BANCO NACIONAL DE COSTA RICA;
Cuenta en colones: 100-01-000-213921-0 (CC 15100010012139216)
Cuenta en dólares: 100-02-000-617564-0 (CC15100010026175641)
Por medio de Transferencia Bancaria (los costos de envío los asume usted):
BANCO NACIONAL DE COSTA RICA, Dirección: San José, Costa Rica, Avenidas 1 y 3, calles 2 y 4, código Swift: BNCRCRSJ. Cuenta de WCH Consultoria Bursátil y Mercado de Capitales, S. A. Cuenta Corriente Número: 100-02-000-617564-0

Si prefiere hacer el pago por medio de tu Tarjeta, nos envías un correo capacitaciónunoc@oficialesdecumplimiento.com o a info@oficialesdecumplimiento.com y le haremos llegar el link para hacer el pago correspondiente.

¡Asegure su Cupo formalizando su Matrícula Ya!
Más Información a info@oficialesdecumplimiento.com o a williamch@oficialesdecumplimiento.com

Fechas: Primera Sesión de Trabajo: 7 de Marzo del 2012 de 9 a. m. a las 12 hora de Costa Rica

Segunda Sesión de Trabajo: 8 de marzo del 2012 de 9 a. m. a las 12 hora de Costa Rica.

Precio: ¢ 50,000.00 (Cincuenta Mil Colones) por persona: dos personas por ¢80,000.00 (Ochenta Mil Colones). Deben de ser de la misma Empresa.

Lugar: Nuestra Sala Virtual.

Forma de pago: por medio de transferencia o Depósito en Cuenta a nombre de WCH-CONSULTORÍA BURSÀTIL Y MERCADO DE CAPITALES del BANCO NACIONAL DE COSTA RICA;

Cuenta en colones: 100-01-000-213921-0 (CC 15100010012139216)

Más información a info@oficialesdecumplimiento.com o a williamch@oficialesdecumplimiento.com

Bueno pero ¿qué provocará esa adicción? ¿Qué es lo que le llama tanto la atención a los Grupos que lavan dinero? Veamos la noticia y aprovecha la invitación que te hace el Instituto Centroamericano de Formación en Prevención de Lavado de Dinero, el ClubdelOficialdeCumplimiento.com y OficialesDeCumplimiento.Com para asistir el Tele Seminario Gratuito “LOS ELEMENTOS QUE ATRAEN A LOS LAVADORES DE DINERO HACIA LAS FIGURAS SOCIETARIAS” el próximo lunes 13 de febrero a las 3 p.m. hora de Costa Rica.

No dejes de asistir e invitar a tu equipo de trabajo. Vayan, tomen una Sala de Reuniones y proyectan en el VideoBeam para que todos lo aprovechen.

Entonces para efectos de la Prevención de Lavado de Dinero que es importante conversar aquí, los Oficiales de Cumplimento, las Casas de Bolsa, de los Puestos de Bolsa, de las Entidades que se  dedican a la  intermediación en los mercados de valores, los intermediarios financieros y realmente las empresas de todos los sectores de la economía es importante que atiendan a que cuando las bolsas suben, cuando las bolsas bajan; cuando se empieza a sentir necesidades de liquidez o de financiamiento para desarrollar proyectos, para mantenerse con nuevas ideas compitiendo, para mantener la planilla y seguir produciendo, sencillamente empieza a crearse un ambiente muy especulativo, empieza a crearse un medio ambiente realmente cambiante, y entonces que es lo que queremos decir con esto, “Río revuelto ganancia de pescadores” . LOS LAVADORES DE DINERO VEN OPORTUNIDADES.

El lavado de dinero es un proceso. Aquí los Lavadores de Dinero, acuérdese usted, que cuando ingresan el dinero a la economía o al sistema financiero y luego cuando empiezan a distribuir o fragmentarlo lo que ellos buscan es precisamente despistar el origen ilícito del dinero, y en esa segunda etapa hacen cualquier tipo de operaciones y cualquier cantidad de operaciones sin sentido económico; pierdan o ganen al final no les interesa  lo único que les interesa es lavar dinero.

Entonces este ambiente volátil que hay en las bolsas de valores que hay en los mercados financieros en este momento se presta precisamente para que los lavadores de dinero estén  lavando en este momento. Es que los mercados de valores presentan características sumamente importantes para los lavadores de dinero, las características intrínsecas de las Bolsas de Valores y de los mercados de valores precisamente son de alguna forma el elemento que les llama la atención a los lavadores de dinero.

Bueno, pero volvemos al momento que estamos viviendo; es un momento repito volátil, es un momento en donde aquellos que juegan en la bolsa podrán querer vender, podrán querer comprar, en fin hacer sus estrategias y mover su dominó, pero entendamos que el peligro aquí que hay compañero Oficial de Cumplimento que trabaja en las casas de bolsa, en los intermediarios bursátiles, en los asesores de inversión, es que precisamente ya los lavadores de dinero se montaron en el tren de la especulación y en el tren de la volatilidad y están haciendo operaciones; están entrando y están saliendo, ¿porque?…porque eso es lo que les interesa,  porque entre más operaciones hagan más van a despistar el origen ilícito del dinero.

Acuérdese de este principio básico, del rastreo del dinero. Para borrar el rastro o para obstaculizar el rastreo o para que precisamente se haga muy difícil investigar y reconstruir un proceso de lavado de dinero, los señores que están ahora en este momento aprovechándose de la volatilidad de los mercados y los que asesoran a este tipos de entidades conscientemente están estructurando estrategias para luego sacar ese dinero de los mercados y llevarlos e ingresarlos a la economía.

Buscan a quién financiar. Igualmente ven oportunidades para financiar empresas que requieren dinero para sus proyectos, para pagar sus deudas, etc. Entonces los financiamientos privados deben de ser “puestos en el panorama” y las empresas que estaban mal y van levantando, hemos de advertir ese proceso en el Área de Cumplimiento, pues en ocasiones se trata de un proceso de posicionamiento, no de ella, sino de los lavadores de dinero. ¡Cuidado!

Entonces mi amigo y amiga Oficial de Cumplimiento, quiero decirle que sigamos atentos a los «vaivenes» de los mercados de valores y a los «vaivenes» de las economías; ya tus jefes están pensando qué van hacer, qué van a recortar, en qué aéreas van a dejar de invertir y por eso te digo has este ejercicio y entonces vas a poder reposicionarte aún en medio de la crisis.   

Visita y utiliza el Club del Oficial de Cumplimiento.

Director

Instituto Centroamericano de Formación en Prevención de Lavado de Dinero.

En nuestros países, el negocio de la compra-venta de joyas tiende a ser un “negocio informal”. Cuando digo informal, precisamente me refiero a que tienen una estructura legal; el Joyero constituye la sociedad por medio de la cual manejará su negocio, obtendrá las patentes correspondientes, pagará los impuestos y tendrá a sus empleados en orden con las cargas sociales, pero el “negocio principal”, que consiste en importar, producir o elaborar y vender joyas, no tiene regulación propia y especial, que permita a las Autoridades del Sistema de Prevención de Lavado de Dinero de nuestros países, dar un seguimiento a quienes compran y en la forman en que compran y luego venden las joyas. Salvo muy contadas excepciones, como la que miraremos en el Video de la Superintendencia de Bancos y Seguros de Perú y otros pocos países, en nuestros países, estamos dejando una puerta muy ancha, por medio de la cual en la actividad de venta de joyas, pueden transitar libremente los lavadores de dinero.

Mire este video y apliquemos algunos consejos para su actividad diaria, estimado y estimada Oficial de Cumplimiento.

Has podido ver algunas de las características o formas de actuar de quien se presenta ante una Joyería a comprar joyas para lavar dinero:

a.- No es muy formal, ni analiza mucho el objeto de compra. Dependiendo de la preparación y necesidad del comprador-lavador, es factible que esta forma de actuar la perfeccione más y quiera aparentar el ser más exigente en la revisión de las joyas.

b.- Paga en dinero efectivo. En los países en los cuales no hay control ni obligación de las Joyerías de Llenar formularios para ventas superiores a los USD$10,000.00, ni de informar operaciones sospechosas, queda abierto el espacio para que así se lave dinero.

c.- No requiere de mayores comprobantes de pago. Al tener que dar información, al menos del nombre a quién se hace la factura, en principio se inclinará porque no se le de comprobante o también optará por dar información falsa, aprovechando que usualmente, cuando se paga en efectivo, no se pide documento de identificación. El documento de identidad en ocasiones se solicita, cuando se paga con tarjeta de crédito o débito.

Quizás no trabajes como Oficial de Cumplimiento de una Joyería, pero qué hacer cuando se tiene un cliente que Joyerías en diferentes lugares de tu país; en qué poner atención; cómo proceder; cuál es el proceso para lavar el dinero. Podrás verlo en la ZONA PRIVADA del CAMPAMENTO PARA OFICIALES DE CUMPLIMIENTO (Club del Oficial de Cumplimiento) haciendo click aquí, para que conozcas los detalles.

Director

Instituto Centroamericano de Formación en Prevención de Lavado de Dinero

williamch@oficialesdecumplimiento.com

En nuestros procesos de investigación sobre temas relacionados con el Lavado de Dinero, encontramos estos videos. Por favor, póngale mucha atención, que de inmediato haremos nuestros comentarios y consideraciones aplicables a los Oficiales de Cumplimiento en su actividad diaria de implementación del Sistema Preventivo de Lavado de Dinero.

 Javier Valdez Cardenas es un periodista de más de 20 años de experiencia. La mayoría de ellos los ha dedicado a escribir notas sobre el Narcotráfico en México y especialmente en la zona en donde él reside y desarrolla su actividad, Culiacán, Sinaloa. Presenta 34 historias en las que se observa cómo el narcotráfico ha ido tomando a los niños y jóvenes, los acoge, los entrena, los usa y los desecha. Explica cómo se ha venido desarrollando una cultura y un sistema alrededor del narcotráfico.

Historia “El Cobrador”. El niño cuenta: “..el hombre malo me quería matar, y me papá me salvó.” La deuda teóricamente era por una colisión que sucedió en ese momento y el narcotraficante le dijo, “..si no me pagas ahora, me cobro con tu hijo…y  miró al niño, entonces su papá lo abrazó y el narcotraficante mató al padre…”.

Algunas frases importantes: “¿Cómo mides el miedo?” “El narcotráfico ya no es un fenómeno policiaco, es una forma de vida.” “¿Qué tanto ha penetrado culturalmente el narcotráfico?” “Es mucho, está metido hasta el tuétano de la vida cotidiana.” “Por lo menos en 15 ciudades del país el fenómeno se repite.” “Estamos hablando de sociedades enfermas.”

La historia de la viuda. “Hay una viuda de 22 años que dice que está enferma; ¿qué es la enfermedad? El Narco. No conoce otra realidad más que sus amigos narcos, pistoleros, capos, las amantes de los narco, las hijas, las novias, los hermanos…” “Es como salir de la casa con las manos levantadas…me rindo, estoy rodeado, el narco está en todo.”

La historia del niño de 8 años. “¿Cómo explicas que un niño de 8 años lleve a la Escuela un video en su celular, en donde sus parientes la están enseñando a disparar una K-47; y el cae de nalgas y todo el mundo le festeja y él está orgulloso de eso.”

“Otro video, otro caso, otro niño, que trae en su video en su teléfono celular y dice traigo un video chido  y lo muestra; es un tipo al que otros golpean y tiran al suelo y ya en el suelo le disparan y lo matan y les dice él al final…estos son mis amigos.” “Eso nos refleja una sociedad enferma, el narcotráfico se nos metió hasta el tuétano…”

Segunda parte:

“Se puede pintar la raya…la realidad es muy compleja, en el 2008 cuando empezaron los operativos del ejercito, hubo negocios que dejaron de tener actividades hasta en un 70% (bares, cantinas, renta de autos, estética, restaurantes) imagínate una mesera porque no hay propinas, es la economía narco. El narco ha sostenido muchos negocios, incluso muchos que nacieron con recursos lícitos, ahora sobreviven con recursos ilícitos, entonces es muy difícil pintar la raya pero algo hay que hacer…”

Meditemos y apliquemos la ANALOGIA: si el narcotráfico, que es el hermano mayor del lavado de dinero, está creando una cultura y está tomando a nuestros jóvenes, vamos y traslademos éste fenómeno precisamente a los procesos de lavado de dinero. ¿No es posible que esté haciendo lo mismo y usando a los jóvenes para lavar dinero por medio de cuentas de ahorro por ejemplo? Te sugiero en tu actividad diaria que hagas el siguiente ejercicio:

1.- Analiza el contexto negocial de la empresa en la que laboras.

2.- Estudia cuáles son los productos y servicios que están creciendo más aceleradamente.

3.- Investiga la cantidad promedio de jóvenes en las zonas geográficas en donde tiene actividades tu empresa.

4.- ¿Han crecido nuestros clientes jóvenes (16 a 25 años aproximadamente)?

5.- Analiza las noticias sobre detenciones de narcotraficantes en tus zonas geográficas de desarrollo o de actividad de tu empresa.

6.-  ¿Se está dando el fenómeno de las narco familias?

7.- ¿Se ha acelerado el abandono del colegio de parte de los jóvenes?

8.- ¿Se advierte el crecimiento de jóvenes en actividades comerciales informales?

Puedes agregar otros elementos de investigación con el fin de poder sacar tus propias conclusiones y ver si el uso de la gente joven en los procesos de lavado de dinero está cerca para tu empresa o quizás, ya está adentro.

Este video lo encontrarás explicado y profundizado en diversos aspectos en el CAMPAMENTO DE OFICIALES DE CUMPLIMIENTO (Club del Oficial de Cumplimiento), haz el esfuerzo e inscríbete haciendo clic aquí.

Director

Instituto Centroamericano de Formación en Prevención de Lavado de Dinero

Esa fue la pregunta que nos hizo una Oficial de Cumplimiento de Colombia. Le respondimos lo siguiente:

“Muchas gracias por tu pregunta, es muy acertada y por ello, mañana enviaremos otros post para que toda la Comunidad de Oficiales de Cumplimiento se beneficien de tu inquietud.

La lista de la ONU es una lista diferente a la Lista Clinton o Lista OFAC.

No sería nada extraño que algunos de los personajes o personas aparezcan en ambas, pero la causa de las mismas, hace posible una diferenciación.

La puedes ver, actualizada al 30 de diciembre del 2011 en el siguiente link y enterarte de otros elementos de información que te han de ayudar.”

A vos, podemos decirte que haciendo click aqui podrás hajar la Lista de la ONU actualizada.

Si deseas tener más información sobre el tema, puedes visitar el siguiente link

http://www.un.org/spanish/sc/committees/1267/consolist.shtml

williamch@oficialesdecumplimiento.com

La Lista Clinton (oficialmente: Specially Designated Narcotics Traffickers o SDNT list) es como se le conoce a una “lista negra” de empresas y personas vinculadas de tener relaciones con dineros provenientes del narcotráfico en el mundo, la lista es emitida por la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (Office of Foreign Assets Control (OFAC)) delDepartamento del Tesoro de los Estados Unidos y fue creada en octubre del año 1995 por la Orden Ejecutiva 12978 emitido por el Presidente Bill Clinton como parte de una serie de normas para tomar medidas en la guerra contra las drogas y el lavado de activos. La Orden Ejecutiva 12978 declaró a los carteles de la droga en Colombia como una amenaza a la seguridad nacional y economía de los Estados Unidos y empezó por nombrar a los cuatro jefes del Cartel de Cali - Gilberto Rodríguez Orejuela, Miguel Rodríguez Orejuela, José Santacruz Londoño y Helmer Herrera Buitrago. Las personas naturales o jurídicas que aparecen en dicha lista no pueden hacer transacciones financieras o tener negocios comerciales con los Estados Unidos y las empresas de dicho país que tengan relación con ellos incurren en un delito.

En Colombia, uno de los países más afectados por la guerra contra el narcotráfico, se calcula que más de mil personas y más de 600 empresas han aparecido en la lista desde el 1995.² Las personas y empresas colombianas dentro de esta lista no incurren en delito en el país pero si ven limitados sus transacciones con entidades bancarias.¹ También ha habido casos en que aparecen en la lista personas que nunca han tenido relación con dineros ilícitos (pero si trabajan en companias fachadas de narcotraficantes) y se han visto perjudicadas.

En diciembre de 1999, los senadores Diane Feinstein y Paul Coverdell patrocinaron una nueva ley en el Congreso llamado el “Foreign Narcotics Kingpin Designation Act” que dio poderes a la OFAC para atacar a las redes financieras de narcotraficantes a nivel mundial. Basada en la exitosa Orden Ejecutiva 12978 (“Lista Clinton”), la Ley Kingpin fue un intento para replicar las sanciones económicas en contra de los carteles de la droga en Colombia también en México, Perú, Asia, Africa, Europa y el Medio Oriente. De acuerdo con testimonio del Director de la OFAC frente al Congreso, la Orden Ejecutiva 12978 continuaría en Colombia y la Ley Kingpin enfocaría en los grandes narcotraficantes en el resto del mundo. En 2003, el Presidente Bush decidió usar la Ley Kingpin para nombrar a las Fuerzas Armadas Revolucionarias de Colombia y las Autodefensas Unidas de Colombia como grupos armados dedicados al narcotráfico. Desde entonces, la OFAC ha nombrado a jefes guerilleros y paramilitares igual como redes de lavado de activos de los dos grupos armados. En Septiembre del 2008, designaron a tres oficiales del gobierno de Venezuela que ayudaba a las actividades del narcotráfico de las FARC. Tomado de http://es.wikipedia.org/wiki/Lista_Clinton

 Cuando nos ponemos a estudiar el origen y fin de la Lista Clinton, podemos ver cómo es odiada por algunos, alabadas por otros y criticada también en algunos estudios, por cómo ha sido aplicada en el tiempo. Lo cierto es que consiste en una realidad del panorama jurídico mundial, pues aunque nace y se aplica desde los EE.UU, tiene efecto sobre personas, personajes y empresas que pueden pertenecer a nuestros país; e igual nos hace llegar un mensaje implícito de NO hacer negocios con quienes aparecen en ella.

Ahora te tenemos un regalo:

1.- Puedes hacer click aquí y bajar la Lista Clinton o Lista OFAC actualizada al 29 de diciembre del 2011.

2.- Puedes hacer click aquí y bajar las variaciones en la Lista Clinton o Lista OFAC en la actualización anterior.

Invitación Especial:

En las TeleConferencias o Webinarios mensuales de acceso Gratuito a los Socios, que realizamos en el Campamento del Oficial de Cumplimiento (Club del Oficial de Cumplimiento) analizaremos la lista OFAC, algunas de las críticas que se le han realizado en algunos casos concretamente. Asimismo, analizaremos el caso más reciente de incorporación a la lista OFAC. Las TeleConferencias quedarán grabadas para que puedas accesarlas cuanto quieras y a la hora que quieras. ¿Ya te inscribiste en el Club del Oficial de Cumplimiento? Puedes mirar detalles haciendo click aqui